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社保缴费计算方法

企业社保缴费基数不同,缴纳费用不同

企业社保费用=养老基数×养老比例+医疗基数×医疗比例+失业基数×失业比例+生育基数×失业比例+工伤基数×工伤比例。

公式如上:【注:比例=企业承担比例+个人承担比例】

以成都最低企业社保费用计算为例:【包含大病医疗】

社保费用:942.98=2193×(19%+8%)+3067×(0.6%+0.4%)+3067×(6.5%+2.0%)+3067×(1%+0%)+3067×(0.8%+0%)+3067×(0.14%+0%)

企业社保 VS 个人社保

企业社保 个人社保
● 险种

养老保险、医疗保险、失业保险、生育保险、工伤保险

五险齐全

● 买房

企业社保连续缴满12个月

有购房资格

● 费用

缴费比例相同

社保基数不同,缴费不同

● 生育

生孩子可报销生育保险

● 医疗

医保个人账户有余额

● 其他

失业可以领取失业金

发生工伤可进行工伤报销

● 险种

养老保险、医疗保险

只能购买两险

● 买房

个人社保无论买多久

没有购房资格

● 费用

40%,60%,80%,100%四个档次

只能选择以上4个档次

● 生育

生孩子不可报销生育保险

● 医疗

医保个人账户无余额

● 其他

无失业金

无工伤报销

注:各地社保政策不同,以上企业社保与个人社保的区别是以成都社保相关政策为例,其他城市大同小异,具体以实际情况为准。【注:找公司代缴社保就是企业社保】

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医疗保险报销

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社保转入

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公积金转入

免费

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生育备案

免费

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社保信息修改

免费

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标准服务

  • 代办五险缴纳
  • 代办住房公积金缴纳
  • 代办社保基数调整
  • 代办公积金基数调整
  • 协助提供参保证明
  • 协助提供公积金提取
  • 按月转账开具发票

西藏社保代缴公司代办社保资质证书

社保常识

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社保入税实施后企业社保费用如何下降成焦点?

  社保入税政策实施以后社保费用将严格起来,企业为员工缴费将只能按照员工实际工资确定基数缴费,企业的用人成本直线上升,很多中小企业不堪压力或面临破产、倒闭。所以社保入税政策实施以后最受大家关注的问题是,如何降低企业社保费用。

  企业用人成本增加,发展受阻,大家都想知道如何降低用人成本,因此,社保费率下降新政备受民企期待。目前,人社部正会同有关部门研究制定降低养老保险费率具体方案。

  民营企业在发展中碰到不少困难,但已得到决策层空前重视,并且支持民企发展已经成为共识,其中主要举措之一就是减轻企业税费负担。

  不少民营企业负责人表示:企业或多或少都享受到国家减税降费政策,税费负担有所降低,提高了企业竞争力。然而税费负担仍然较重,而且担心社保入税政策实施之后社会保险费实际负担会大幅上升。很多民营企业都期待未来更大规模减税、更明显降费政策尽快出台,尤其是增值税实质性减税和社会保险费负担实质性下降,以扶持民企发展。

  相关部门表示:要推动更大规模减税、更明显降费。12月24日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,部署加大对民营经济和中小企业支持,增强市场主体活力和发展信心,其中众多举措之一就是更大力度减税降费。

减税降费实实在在

  近年来,民营企业在发展中碰到不少困难,为了降低企业成本,中国政府近些年开启了大规模减税降费,仅2018年预计全年给企业等各类市场主体减负1.3万亿元。不少民营企业财务人员测算后发现,今年企业获得了实实在在的减税降费政策红包。

  从一些企业了解到最近两年政府减税降费力度挺大,主要集中在增值税和企业所得税两大税种。

  相关企业负责人说到:由于增值税税率下降和增值税留抵税款退税新政,税负直接降低,并盘活了企业现金流。今年取消了企业委托境外研发费用不得加计扣除的限制,并将研发费用加计扣除比例提至75%,这给企业每年减税上亿元,有利于鼓励企业加大创新研发投入。

  根据国家税务总局数据,今年5月1日开始施行的增值税税率下降等三项增值税减税举措,前10个月增值税减税2980亿元。另外前10个月,落实支持“双创”税收优惠政策共减税6789亿元,同比增加1817.8亿元,增长36.6%。

社保入税实施后企业社保费用如何下降成焦点? 第1张

社保入税政策实施后普遍担忧社保负担上升

  目前,个人和企业社会保险费率约占职工工资等收入的38%,也是企业一大成本。由于过高的社保费率民营企业难以承担,不少民营企业并没有按员工实际工资足额缴纳社保费,甚至一些企业逃费。而随着2019年税务部门全面征管社保费,征管手段多、效率高,民营企业普遍担忧社保负担上升。

  为了缓解这一担忧,国务院已明确在社保征收机构改革到位前,各地要一律保持现有征收政策不变,严禁自行对企业历史欠费进行集中清缴。同时,抓紧研究适当降低社保费率,确保总体上不增加企业负担。不过多位民营企业人士仍担忧明年社保实际负担上升,这对经营困难的企业无疑雪上加霜。

  很多企业为了社保缴费合规,都按照规定为员工缴纳社保了,甚至以前一些新入职、试用期及不愿交社保的员工,开始重新交了社保,这对于企业来说直接增加了用人成本,增加了运营压力,长期以来一些和中小民营企业将承受不了,走向倒闭破产。

  很多企业反映目前企业是足额按照员工工资来缴纳社保,如果明年社保费率会下降,企业社保费负担肯定会降低。

  专业人士说道:降低社保费负担,是中央经济工作会议提出的实施更大规模减税降费的重点之一,而且国务院也已经明确了会降低社保费率,总体不增加企业负担。但具体对每个企业来说,费率下降后,最终社保费用负担将呈现结构性特征。即对于规范足额缴纳社保的企业来说负担会明显下降,但对于本来未足额缴纳社保的企业来说,根据费率下降幅度,负担有可能保持平衡或下降,也有可能上升。总体而言,社保费改革的目的是减轻更多企业的负担,促进企业间的负担平等,让企业轻装上阵。

  在2019年“稳就业”政策导向下,社保费率如何下降直接关系到民营企业实际社保负担变化,这也关系到贡献了80%以上城镇劳动就业的民营经济发展,因此,社保费率下降新政备受民企期待。目前,人社部正会同有关部门研究制定降低养老保险费率具体方案。

  对于企业发展来说降低用人成本,减少运营压力关键。所以企业很关注社保费用下降的问题,相关人士也说,社保费率下降也将是明年社保新政策的关键点。

  社保入税新政策实施后,企业一定要按照规定为员工缴纳社保,否则被查到责任是很大的。